Выявлено преступлений экономической направленности

СВЕДЕНИЯ О Грехах, ВЫЯВЛЕННЫХ СУБЪЕКТАМИ УЧЕТА

Всего Из их выявлено злодеяний сотрудниками
следственных органов След- ственного коми- тета Русской Федерации органов внутренних дел таможенных органов
всего +,- в % всего +,- в % Уд. вес % всего +,- в %
Всегов том числе -4,8 5,7 89,4 -22,3
особо тяжких -21,9 -13,6 53,7 -53,3
тяжких 4,3 -4,6 89,5 -28,4
средней тяжести 1,5 5,7 97,5 -37,5
маленький тяжести 78070 632 1,1 69025 12,5 88,4 58 7,4
экономической направленности из их 195,5 2,7 92,2 2,8
налоговых 400,0 20,5 90,6 23,1
экологических 100,0 -10,4 94,2 -
террористического нрава Выявлено преступлений экономической направленности -100,0 58,8 70,6 -
экстремистской направленности совершенных в особо большом размере или сопряженные с извлечением дохода в особо 33,3 14,8 79,5 -

СВЕДЕНИЯ О Грехах, ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ СЛЕДСТВИЕ ПО КОТОРЫМ НЕОБЯЗАТЕЛЬНО

Записанно (в отчетном периоде) в том числе
выявлено сотрудниками ОВД
Всего +, - в % Всего +, - в % Уд. вес %
ВСЕГО Злодеяний 80096 8,5 71443 10,3 89,2
удельный вес от общего числа зарегистрированных злодеяний, % 46,6
ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НАПРАВЛЕННОСТИ -6,8 -8,1 84,7

в том числе

связанных Выявлено преступлений экономической направленности с потребительским рынком 129 -12,2 125 -13,2 96,9


СВЕДЕНИЯ О ПОТЕРПЕВШИХ ОТ Криминальных ПОСЯГАТЕЛЬСТВ И Вещественном Вреде ОТ Злодеяний

вещественный вред (по оконченным уголовным делам в тыс. руб.) количество лиц (на момент возбуждения уголовного дела)
погибших от криминальных посягательств которым причинен тяжкий вред здоровью
всего +,- в % всего +,- в %
ВСЕГО 30676761 2571 -17,0 3650 -16,7
тяжкие и особо Выявлено преступлений экономической направленности тяжкие -17,1 -14,0
экономической направленности в том числе 760,0 350,0
налоговые - -
экологические совершенные - -
с внедрением орудия совершенных в республиканских, краевых -36,9 -69,5
и областных центрах в других городках и поселках -15,3 -14,3
городского типа -14,5 -12,1
в сельской местности -15,9 -16,9


Злодеяния ЭКОНОМИЧЕСКОЙ НАПРАВЛЕННОСТИ

ВЫЯВЛЕНО Злодеяний (в отчетном периоде) в том числе
сотрудниками ОВД совершенных в большом либо особо большом размерах, или причинивших большой Выявлено преступлений экономической направленности вред
Всего +,в % Всего +,в % Всего +,в %
ВСЕГО 5,0 2,7 23,8
в том числе предварительное следствие по которым непременно 5,7 3,3 23,8
из их: тяжкие и особо тяжкие 6,8 4,3 35,7
коррупционной направленности 2,1 -4,0 7,9
нарушение авторских и смежных прав -13,0 -12,6 -12,7
против принадлежности 15,4 13,6 22,9
в том числе: кража -13,6 -15,9 -32,3
мошенничество ч. ч. 2-4 ст. 159 УК РФ 31,6 31,7 36,5
присвоение либо трата -4,9 -10,7 11,2
в сфере экономической Выявлено преступлений экономической направленности деятельности -6,3 -7,0 36,0
в том числе: нелегальное предпринимательство 40,0 24,2 40,0
изготовка, хранение, перевозка либо сбыт поддельных средств либо ценных бумаг -17,5 -17,5 -100,0
создание, приобретение, хранение, перевозка либо сбыт немаркированных продуктов и продукции 0,0 0,0 0,0
легализация (отмывание) денег либо другого имущества, обретенных лицом в итоге совершения им злодеяния или обретенных другими лицами криминальным методом 15,0 72,7 47,6

*Количество злодеяний, по уголовным Выявлено преступлений экономической направленности делам и материалам о которых не принято решение на начало года либо зарегистрированных в отчетном периоде.


ПРЕСТУПНОСТЬ В ЭКОНОМИКЕ

Выявлено злодеяний экономической направленности

(в тыщах)

январь

173,0
141,2
107,8
112,4
12,8 13,4

2015 2016

Структура (в %)

январь

против
принадлежности
,
в сфере
экономической
против интересов
против
гос
власти, интересов
гос
службы и службы
в органах местного
остальные
,

самоуправления деятельности

службы в

17,3 коммерческих и 30,6

других организациях

2,3


СУДЕБНАЯ Выявлено преступлений экономической направленности ПРАКТИКА

Директору большой сети автомобильных салонах предъявлено обвинение в совершении злодеяний предусмотренных ч. 3 ст. 159.4, ч.1 ст. 201, ч. 3 ст. 159.4, ч.1 ст. 201 УК РФ.

Данное обвинение было поддержано прокурором и практически год дело рассматривалось трибуналом.

За время рассмотрения ст. 159.4 УК РФ перетерпела ряд метаморфоз, и в конечном счете трибунал оказался перед Выявлено преступлений экономической направленности сложным выбором.

11.12.2014 г. Конституционный трибунал Русской Федерации принял постановление, в согласовании с которым положения ст. 159.4 УК РФ признаны несоответствующими Конституции РФ, ее статьям 19 (часть 1), 46 (часть 2) и 55 (часть 3), указав, что если по истечении 6 месячного срока со денька провозглашения Постановления суда от 11.12.2014 г. федеральный законодатель не занесет в Уголовный Кодекс Русской Федерации соответствующие Выявлено преступлений экономической направленности конфигурации, статья 159.4 УК РФ утрачивает силу.

На момент рассмотрения реального дела (июль 2015 г.) поправки в имеющееся законодательство, относящиеся к внесению конфигураций в ст. 159.4 УК РФ не приняты.

Трибунал принял соломоново решение — возвратить уголовное дело для устранения недочетов обвинительного заключения, обозначенных в оспариваемом постановлении. (Читай для перепредъявления обвинения с ч. 3 ст. 159.4 УК РФ на Выявлено преступлений экономической направленности ч. 4 ст. 159 УК РФ, а это уже тянет на 10 лет лишения свободы.)

При всем этом для решения вопросов о квалификации действий следует учесть последующие моменты:

В силу ст. 8 ГК РФ штатские права и обязанности, в том числе в сфере предпринимательской деятельности, могут появляться не только лишь из договоров, да Выявлено преступлений экономической направленности и других сделок, из актов муниципальных органов и органов местного самоуправления, вследствие причинения вреда другому лицу, вследствие неосновательного обогащения и из других оснований.

Уголовщина по ст. 159.4 УК наступает не во всяком случае мошенничества в сфере предпринимательской деятельности, а только если оно связано с намеренным неисполнением договорных обязанностей (п. 1.3.4 Обзора Выявлено преступлений экономической направленности судебной практики по применению Федерального закона от 29 ноября 2012 г. N 207-ФЗ «О внесении конфигураций в Уголовный кодекс Русской Федерации и отдельные законодательные акты Русской Федерации».

Буквальное содержание диспозиции ст. 159.4 УК подразумевает направленность умысла субъекта злодеяния на появление у него реальных (реальных с позиции штатского права) договорных обязанностей Выявлено преступлений экономической направленности перед потерпевшим, которые этот субъект заранее не намеревался исполнять.

В случае если заключение договоров с потерпевшими было вначале фиктивным, такие деяния не могут рассматриваться как сопряженные с намеренным неисполнением договорных обязанностей в сфере предпринимательской деятельности ввиду фактического отсутствия этих обязанностей.

Но, трибунал в оспариваемом постановлении от 19.06.2015 г.указал, что Выявлено преступлений экономической направленности ст. 159.4 УК РФ прекращает свое действие с момента ее принятия, как следует обвинение по данной статье считается не предъявленным (!!!),что препятствует предстоящему рассмотрению дела по существу.

Защитой были заявлены последующие резоны:

В согласовании с установленным в Русской Федерации порядком уголовного судопроизводства предыдущее рассмотрению дела в суде досудебное создание призвано служить целям Выявлено преступлений экономической направленности полного и беспристрастного судебного разбирательства по делу.

В итоге проводимых в процессе подготовительного расследования следственных действий было следователем установлено и сформировано обвинения, с которым был согласен прокурор и которое было оглашено в судебном заседании.

Предъявленное К. на подготовительном следствии обвинение является предметом судебного разбирательства и определяет его пределы (часть 1-ая статьи Выявлено преступлений экономической направленности 252 УПК Русской Федерации).

По итогу возврата уголовного дела в порядке ч. 1 ст. 237 УПК РФ прокурору, беря во внимание, что конфигураций в ст. 159.4 УК РФ законодательно не приняты, деяния К., по воззрению защиты, будут квалифицироваться по ч. 4 ст. 159 УК РФ, которая согласно ч. 4 ст. 15 УК РФ является Тяжким злодеянием и Выявлено преступлений экономической направленности соответственно усугубит его положение, что является нарушением ч. 1 ст. 10 УК РФ.

Трибунал вправе устанавливать виновность лица только при условии, если обосновывают ее органы и лица, осуществляющие уголовное преследование; так как, по смыслу статей 118 и 123 (часть 3) Конституции Русской Федерации, трибунал, рассматривая уголовные дела, производит только функцию отправления правосудия и не должен Выявлено преступлений экономической направленности заменять органы и лиц, выдвигающих и обосновывающих обвинение, то не устраняемые ими сомнения в виновности обвиняемого в силу статьи 49 (часть 3) Конституции Русской Федерации толкуются в пользу последнего.

Апелляционная инстанция согласилась с резонами защиты, более того, отмены обжалуемого постановления о возвращении уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК Выявлено преступлений экономической направленности РФ просила и прокуратура, которая сама же об этом и ходатайствовала и вносила возражения на апелляционную жалобу.

СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА

"Мошенничество- одно из часто встречающихся злодеяний, в 2011 году по этой статье осудили более 25 500 человек, но действующая редакция статьи не учитывает особенности современных экономических отношений и введение новых составов позволит четче отделить уголовно наказуемые Выявлено преступлений экономической направленности деяния от гражданско-правовых отношений" заявлял арбитр Верховного суда РФ Николай Тимошин, представляя законопроект о внесении конфигураций в статью 159 Уголовного кодекс РФ.

Федеральным законом от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ «О внесении конфигураций в Уголовный кодекс Русской Федерации и отдельные законодательные акты Русской Федерации» глава 21 «Преступления против собственности» Уголовного кодекса РФ была Выявлено преступлений экономической направленности дополнена нормами, дифференцирующими уголовщину за мошенничество (статьи 159.1–159.6).

Самой важной для современного русского бизнеса стала статья 159.4 Уголовного кодекс РФ.

ст. 159.4 УК РФ (мошенничество, сопряженное с намеренным неисполнением договорных обязанностей в сфере предпринимательской деятельности) является специальной нормой по отношению к основному составу мошенничества в ст. 159 УК РФ.

Более того Выявлено преступлений экономической направленности, санкция ст. 159.4 УК РФ была существенно ниже чем в статье 159 УК РФ, а цена вреда существенно выше.

Но, Постановлением Конституционного Суда Русской Федерации от 11 декабря 2014 года N 32-П, положения ст. 159.4 УК РФ были признаны не надлежащими Конституции Русской Федерации, ее статьям 19 (часть 1), 46 (часть 1) и 55 (часть 3), в той мере, в какой эти Выявлено преступлений экономической направленности положения устанавливают за мошенничество, сопряженное с намеренным неисполнением договорных обязанностей в сфере предпринимательской деятельности, если оно совершено в особо большом размере, непропорциональное его публичной угрозы наказание в виде лишения свободы на срок, позволяющий в системе действующих уголовно-правовых норм отнести данное грех к категории злодеяний средней тяжести, в Выявлено преступлений экономической направленности то время как за совершенное также в особо большом размере такое же деяние, ответственность за которое без определения его специфичности по субъекту и методу совершения применительно к тем либо другим определенным сферам предпринимательской деятельности предусмотрена общей нормой ст. 159 УК РФ, устанавливается наказание в виде лишения свободы на срок, относящий его Выявлено преступлений экономической направленности к категории тяжких злодеяний, притом что особо большим размером похищенного применительно к наступлению уголовной ответственности по статье 159 УК РФ признается значительно наименьший, ежели по его статье 159.4.

В связи с вышеуказанным Постановлением Конституционного суда РФ с 12 июня 2015 года ст. 159.4 УК РФутратила силу.

Можно длительно спорить и дискутировать, в отношении того, на Выявлено преступлений экономической направленности сто процентов ли утратила силу ст. 159.4 УК РФ либо только часть 3 этой статьи, но данная публикация не об этом.

Итак, мой подзащитный инкриминировался в совершении злодеяния предусмотренного частью 3 ст. 159 УК РФ, а конкретно в том, что в период с февраля 2012 года по 29 октября 2013 года, четкие время и дата Выявлено преступлений экономической направленности не установлены, он, занимая должность директора ООО «О», действуя из алчных побуждений согласно заблаговременно разработанному плану, заключил контракт субподряда № 21 от 21 февраля 2012 года с ОАО «Т», в согласовании с которым ООО «О» обязалось установить на объекте строительства «Комплекс учебных построек и сооружений Институт в г.Ульяновск» прецизионные кондюки марки Выявлено преступлений экономической направленности «GREE», получил предоплату по данному договору в полном объеме, и методом обмана, используя свое служебное положение, похитил принадлежащие ГОУВПО «УНИВЕРСИТЕТ» деньги в сумме 213 274 рубля, составляющей разницу в цены предусмотренных контрактом кондюков марки «GREE», и практически поставленных вопреки условиям контракта кондюков марки «HIRef» (меж ОАО «Т» и Институтом был заключен Выявлено преступлений экономической направленности муниципальный договор на строительство учебного корпуса).

Казалось бы, если исходить из резонов следствия, то усматривается мошенничество в сфере предпринимательской деятельности.

Но к моменту предъявления обвинения и рассмотрения дела по существу ст. 159.4 УК РФ утратила силу.

Но, Верховным трибуналом РФ разъяснено последующее: «В связи с тем, что ст. 159.4 УК РФ с 12 июня 2015 года Выявлено преступлений экономической направленности утратила силу, уголовщина за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности с обозначенной даты предусматривается ст. 159 УК РФ. Что касается деяний, подпадающих под признаки состава злодеяния, предусмотренного ст. 159.4 УК РФ, совершенных до 12 июня 2015 года, то, так как эти деяния не декриминализированы и не могут быть квалифицированы по статье Выявлено преступлений экономической направленности 159 УК РФ, устанавливающей за их более серьезное наказание, такие деяния, в согласовании со ст. 9 УК РФ, следует квалифицировать по статье 159.4 УК РФ.» «Ответы на вопросы, поступившие из судов, по применению положений статьи 159.4 в связи с постановлением Конституционного Суда Русской Федерации от 11 декабря 2014 года N 32-П и статьи 264.1 Уголовного кодекса Русской Федерации» (утв Выявлено преступлений экономической направленности. Президиумом Верховного Суда РФ 31.07.2015)

Санкция части 1 ст. 159.4 УК РФ предугадывает наибольшее наказание- лишение свободы на срок до 1-го года.

В силу части 2 ст. 15 УК РФ злодеяниями маленькой тяжести признаются предумышленные и неосмотрительные деяния, за совершение которых наибольшее наказание, предусмотренное реальным Кодексом, не превосходит 3-х лет лишения свободы.

Согласно пт «а Выявлено преступлений экономической направленности», части 1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со денька совершения злодеяния истекли два года после совершения злодеяния маленький тяжести.

В согласовании с пт 3 части 1 ст. 24 УПК РФ уголовное дело не может быть возбуждено, возбужденное дело подлежит прекращению в связи с истечением срока давности уголовного преследования Выявлено преступлений экономической направленности.

Таким макаром, так как грех, предусмотренное частью 1 ст. 159.4 УК РФ является злодеянием маленькой тяжести, с момента совершения злодеяния (с 01.02.2012г. по 29.10.2013г.) прошло более 2-ух лет, защитой было заявлено ходатайство о переквалификации действий подзащитного и прекращении уголовного дела, с которым муниципальный обвинитель после трехдневных размышлений согласился и Выявлено преступлений экономической направленности трибунал уголовное дело закончил.

ПРИМЕРЫ ЭКОНОМИЧЕСКИХ Злодеяний В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ


Раздельно необходимо отметить, что по собственной правовой природе решение о прекращении уголовного дела на основании пт 3 части 1 ст. 24 УПК РФ, другими словами в связи с истечением срока давности уголовного преследования не заменяет собой приговор суда, а по правовым последствиям не является актом, которым Выявлено преступлений экономической направленности устанавливается виновность обвиняемого в том смысле, как это предвидено ст. 49 Конституции РФ. Это значит, что прекращение уголовного дела по основанию, предусмотренному пт 3 части 1 ст. 24 УПК РФ, не тянет официальной констатации трибуналом от имени страны виновности либо невиновности лица в инкриминируемом ему злодеянии (Данный вывод подтверждается правовой Выявлено преступлений экономической направленности позицией Конституционного Суда РФ, изложенной им в Определениях от 19.06.2007 N 591-О-О, от 02.11.2006 N 488-О, от 18.07.2006 N 278-О, также в Постановлении от 28.10.1996 N 18-П).

Таким макаром, если потерпевший обратится в трибунал с иском о возмещении вреда причиненного злодеянием, то Постановление о прекращении дела не будет являться преюдициальным судебным актом доказывающим Выявлено преступлений экономической направленности вину и размер вещественного вреда, а Потерпевшему нужно будет предоставить подтверждения как вины, так размер вреда.

Главные виды криминальных посягательств в сфере банковского кредитования

Банки являются структурными элементами банковской системы Рф, которая содержит в себе: Центральный банк Русской Федерации (Банк Рф); кредитные организации; филиалы и консульства зарубежных банков. В текущее Выявлено преступлений экономической направленности время в РФ насчитывается около 900 кредитных учреждений, имеющих лицензии Центрального Банка Русской Федерации на выполнение банковских операций по обслуживанию физических и юридических лиц.

Коммерческие банки – нужный элемент рыночной системы хозяйствования. Привлекая валютные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой базе, банки оказывают существенное воздействие на экономику страны, потому развитие Выявлено преступлений экономической направленности кризисных явлений в банковской сфере не может не отражаться на экономике. Обычное функционирование сферы банковского сектора экономики находится в зависимости от сложного комплекса причин, в том числе, связанных с соц, экономическими, политическими критериями, правовым и законодательным регулированием банковской деятельностью.

За последние пару лет (5-7 лет) выслеживается тенденция к сокращению количества кредитных учреждений и Выявлено преступлений экономической направленности укрупнению (слиянию) действующих банков. Причинами таковой ситуации в банковский сфере являются не только лишь не действенный управленческий менеджмент, недочеты в контроле и надзоре за банковской деятельностью, да и криминализация данного сектора экономики.

Более соответствующими злодеяниями, совершаемыми клиентами кредитно-банковских организаций являются злодеяния, связанные с выдачей и получением кредитов, так Выявлено преступлений экономической направленности как кредитование является одной из более массовых и сразу уязвимых в криминологическом отношении банковских операций. Злодеяниями, посягающими на интересы банка при осуществлении ссудных операций, являются: мошенничество, нелегальное получение кредита. Разглядим подробнее главные методы и приемы совершения данных злодеяний.

Мошенничество. Статья 159 Уголовного Кодекса (УК) РФ определяет мошенничество как хищение чужого Выявлено преступлений экономической направленности имущества либо приобретение права на чужое имущество методом обмана либо злоупотребления доверием.

Жульническое получение кредита основывается на представлении неверных сведений, заемщик при оформлении кредита уже подразумевает не возвращать его, и имеет умысел на завладение имуществом либо приобретение права на него в момент воплощения действий, повлекших передачу этого имущества.

Можно Выявлено преступлений экономической направленности выделить некоторое количество видов криминальных посягательств сопряженных с мошенничеством при кредитовании в банковской сфере:

1) Хищений денег банка методом дизайна кредитов на подставных и несуществующих лиц.

К примеру, кредитные работники банков, в обязанности которых заходит консультирование людей по вопросам кредитования, оформление и сопровождение кредитных досье, имея доступ к Выявлено преступлений экономической направленности базам паспортных данных людей, оформляют кредит на имя стороннего лица на получение потребительского кредита на приобретение продуктов. Для маскировки собственных криминальных действий после рассмотрения заявки и ксерокопирования документов потенциального заемщика в предоставлении кредита ему отрешается. Потом на основании представленных гражданином документов и без его личного роли составлялся контракт Выявлено преступлений экономической направленности. На основании заключенного кредитного контракта банк перечисляет на счет магазина средства за продукт (к примеру, домашнюю технику). Сообщники получают продукт и перепродают его. Часть вырученных средств идет на начальный взнос по заключенному кредитному договору, а оставшаяся часть расходуется на личные нужды преступников.

2) Введение в заблуждение возможными ссудозаемщиками банковских служащих методом:

использования специально Выявлено преступлений экономической направленности предназначенных для хищения кредитных средств фиктивных компаний, фирм-однодневок (учредители и руководители такового предприятия присваивают приобретенный кредит и скрываются от кредиторов, компания «исчезает»).

Более всераспространенными методами сотворения таких компаний являются: создание предприятия лицами, не намеревающимися заниматься хозяйственной деятельностью, регистрация таких компаний на фиктивные адреса, по утраченным Выявлено преступлений экономической направленности или похищенным паспортам людей.

фальсификации документов, служащих обеспечением возврата кредитов, вследствие чего кредитное учреждение вводится в заблуждение относительно способностей и перспектив возврата приобретенных средств и свойства обеспечения кредита.

Под фальсификацией понимается подделка документов, служащих гарантией и обеспечением возврата по кредиту. Обычными примерами схожих действий являются последующие: представление в качестве залога Выявлено преступлений экономической направленности плохого имущества, действительная цена которого не соответствует заявленной; предоставление в качестве залога имущества, не находящегося в принадлежности получателя кредита; предоставление в качестве залога имущества, на которое не может быть обращено взыскание; многократный залог 1-го и такого же имущества.

введение в заблуждение банка о финансовом состоянии и платежеспособности заемщика.

Создание видимости Выявлено преступлений экономической направленности денежной состоятельности предприятия происходит методом представления банку: недостоверной бухгалтерской и налоговой отчетности, бизнес-планов и технико-экономического обоснования грядущих инвестиций за счет кредитных средств; оформление подложных документов в обоснование цели испрашиваемого кредита (к примеру, представление договоров о типо заключенных сделках); подложных документов на право получения кредита на Выявлено преступлений экономической направленности льготных критериях, по заниженной процентной ставке.

Нелегальное получение кредита.

Действующим законодательством установлена уголовщина за нелегальное получение кредита - статья 176 УК РФ. Применительно к банку данным понятием охватывается четыре вида злодеяний:

1) получение личным бизнесменом либо управляющим организации кредита методом представления банку заранее неверных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии, если это деяние Выявлено преступлений экономической направленности причинило большой вред;

2) получение личным бизнесменом либо управляющим организации льготных критерий кредитования методом представления банку заранее неверных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии, если это деяние причинило большой вред;

3) нелегальное получение муниципального мотивированного кредита, если это деяние причинило большой вред гражданам, организациям либо государству;

4) внедрение муниципального мотивированного кредита не Выявлено преступлений экономической направленности по прямому предназначению, если это деяние причинило большой вред гражданам, организациям либо государству.

Часто руководители организаций, получающих кредиты, имеют коррупционные связи с руководителями банковских учреждений. Основной предпосылкой безосновательного предоставления кредитов и их расходования не по предназначению является отсутствие при заключении договоров кредитования контроля и необходимости проверок со Выявлено преступлений экономической направленности стороны коммерческих банков подлинности и достоверности документов заемщика, его платежеспособности, обученных проводок, экономического обоснования кредитных проектов, также предстоящего использования приобретенных кредитов в согласовании с деятельностью, объявленной в Уставе заемщика.

Злодеяния, совершенные в банковской сфере при выдаче кредитов, неразрывно связаны с нарушениями, совершаемыми самими банковскими служащими и связаны с Выявлено преступлений экономической направленности несоблюдением экономических нормативов, требований обеспечения возвратности кредита и других критерий, а именно предоставление преимуществ при выдаче кредита; установление льготных процентных ставок или освобождение от взимания процентов; согласие банка не проводить подабающей проработки всех сторон финансово-хозяйственной деятельности кредитуемого предприятия в целях установления источников погашения задолженности; предоставление кредита без определения определенной Выявлено преступлений экономической направленности цели или с превышением максимально допустимых размеров для 1-го заемщика.

Общественная опасность злодеяний, совершенных в сфере кредитования, состоит в том, что приводит к очень тяжким последствиям как для самих банков (т.е. отзыв лицензии, банкротство и т.п.), так и для экономики страны в целом. К нехорошим последствиям Выявлено преступлений экономической направленности можно отнести как банкротство заемщика, в т.ч. и намеренное, так и отмывание денег либо имущества, обретенных нелегальным методом. Опасность банкротства и нелегального вывода безналичных денег юридических лиц в теневой наличный оборот явна – данные процессы ведут к непостоянности в экономике, а в худшем случаи к кризису.


viyavlenie-osnovnih-parametrov-ogranichenij.html
viyavlenie-osnovnoj-tendencii-ryada-dinamiki.html
viyavlenie-porazheniya-boleznyami.html